YouTube番組で活躍中の映像ディレクター“りおちゃん”による新感覚の「お金の番組」配信中！【ウェルスナビ】#Z世代pickフレッシャーズ

こんにちは！学窓ラボリリースピッカーのこのです。お金について学びたいけれどきっかけが分からない学生や新社会人のみなさんにおすすめの情報をご紹介します！

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預かり資産・運用者数 国内No.1ロボアドバイザー（※1）「WealthNavi（ウェルスナビ）」を提供するウェルスナビ株式会社は、「お金のことを、もっと気軽に学ぶ」をコンセプトに、3月12日より新たなYouTube動画番組の配信を開始した。「お金のことはもっと知りたい、でも投資のことはわからない…」という、人気YouTube番組で活躍中の映像ディレクター“りおちゃん”こと山口理緒さんが出演。りおちゃんの隣で視聴者も一緒に学べるような、新感覚の金融教育番組だ。

背景

ウェルスナビでは、資産運用をこれから始めようと考えている方に向けて、YouTubeやコラム、ニュースレターを通じて、分かりやすい情報発信に注力している。今年から新しいNISAが始まり、ますます資産運用への関心は高まっている。過去のウェルスナビの調査によると「NISAの制度そのものが難しい」と考えている投資未経験者は多く（※2）いた。働く世代の多くが「お金に不安を抱えながらも、誰にも相談できない」と悩みをかかえているのでは、という思いから本動画の制作を企画した。

動画のURL：https://youtu.be/JvXN-OvMxEU

番組の概要

今回は、YouTubeの人気番組に出演している“りおちゃん”が出演し、30代女性の等身大の目線から「お金のことを、もっと気軽に学んでいく」コンセプトの新番組を配信する。序盤では、”りおちゃん”と友人たちとのおしゃべりの様子をお届け。「口座に入ってるお金の管理ってどうしてる？」「最近、投資だと思って買ったものは？」などお金にまつわる身近なテーマを、ざっくばらんに話し合う。視聴者は、その様子を隣のテーブルで見ているような感覚で、「自分の場合はどうだろう？」と考えられる構成になっている。ウェルスナビの資産運用アドバイザーのワンポイントアドバイスによる金融の基礎知識もお届けする。

〈出演者〉

山口理緒（やまぐち・りお）さん

映像ディレクター。SNS動画やWebCMの企画演出・編集を担当。人気YouTube番組「カジサック」にも出演しており、独自のセンスや視点から視聴者にファンが多い。

大学4年目で中退後、海外へ2年間放浪。帰国して女性向けメディアのライター、その後フリーライターとして媒体やジャンル関係なく記事を執筆。2017年に動画メディアへ転職し、動画ディレクターの仕事を始める。2021年よりフリーランス。

（番組の様子）

ウェルスナビでは、資産運用の知識を身に着けたい方に向け、YouTubeで動画を配信している。投資に関する素朴な疑問にお答えするショートセミナーや、どうぶつたちが金融を分かりやすく解説する「金融どうぶつえん」シリーズを配信している。

今年からの新しいNISA制度や、「長期・積立・分散」の資産運用についても解説している。

https://www.youtube.com/@wealthnavi_official

※1 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2023年9月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較  ウエルスアドバイザー社調べ（2023年12月時点）

※2 「新しいNISA制度について、あなたにとって利用するうえで難しいと感じる点はありますか。 あてはまるものをすべてお選びください。」への回答では、「NISA制度そのもの」という回答が58.0％で最も多く、制度自体の理解に苦慮している方が多いという結果に（複数回答、回答者数：1,128人、小数点第2位を四捨五入）https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000320.000014586.html

■ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」の主な特長

1．「長期・積立・分散」の資産運用を自動化

世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力で自動化。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、厳選したETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国1万2,000銘柄に分散投資する。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まですべて自動で行う。

資産運用アルゴリズムをホワイトペーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただける。

2．忙しく働く世代向けのサービス

20～50代の働く世代を中心にご利用いただいている。スマホやパソコンから5つの質問に答えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できる。忙しく働く世代でも、すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行うことが可能。

3．多彩な機能で快適な資産運用をサポート

NISA（少額投資非課税制度）の非課税メリットを活用しながら資産運用が行える「おまかせNISA」、資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」、少額でも最適なポートフォリオを実現する「ミリトレ（少額ETF取引機能）」など多彩な機能で、お客様の快適な資産運用を応援する。「リバランス機能付き自動積立」、「自動税金最適化（DeTAX）機能※」は、中核となる技術について特許を取得している。

※自動税金最適化（DeTAX）の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではない。

4．手数料は年率最大1％、NISAでさらにお得に

手数料は預かり資産の年率最大1％（税込1.1%）（※1）。NISAをご利用いただくと、ご利用状況に応じて手数料が下がる。自動積立だけでご入金いただいた場合の試算では、NISA口座の手数料は年率0.63～0.67％程度（税込0.693～0.733％）（※2）となる。

※現金部分を除く。預かり資産が3,000万円を超える部分は年率0.5%（現金部分を除く、税込0.55%）の割引手数料を適用

※自動積立のみの入金で、入金後に「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の残高の割合が変わらなかった場合の試算。相場の変動により資産評価額が変動した場合、NISA口座全体の手数料も変動する。2023年までの旧NISAについては、手数料は年率1％（税込1.1%）となる。

■会社概要

会社名　　　ウェルスナビ株式会社（英語名：WealthNavi Inc.）
代表者　　　代表取締役CEO　柴山和久
設立　　　　2015年4月28日

編集／この（学窓ラボメンバー）

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